Комплаенс-бақылау
Комплаенс қызметінің негізгі міндеті мәдениеттің жоғары комплаенсы мен іскерлік әдеп нормалары стандарттарын, сондай-ақ Компанияның жалпы ішкі бақылау жүйесінің бөлігі болып табылатын реттеуші тәуекелді басқарудың тиімді жүйесін құру болып табылады. Жүйе Компанияның қызметіндегі ықтимал реттеуші және беделді тәуекелді барынша азайту, ұзақ мерзімді перспективада Компания қызметінің үздіксіздігін қамтамасыз ету және оның клиенттері, қарсы агенттері және жалпы алғанда жұртшылық тарапынан Компанияға деген сенімді қолдау мақсатында қолданылатын заңнаманың, Компанияның ішкі саясаты мен құжаттарының талаптарын қатаң сақтауды қамтамасыз етуге бағытталған.
Компания өз қызметінде комплаенс саласындағы, оның ішінде қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға), терроризмді қаржыландыруға және жаппай қырып-жою қаруын таратуды қаржыландыруға қарсы іс-қимыл саласындағы үздік жергілікті және халықаралық тәжірибелерге сәйкес болуға тырысады.
Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға), терроризмді қаржыландыруға және жаппай қырып-жою қаруын таратуды қаржыландыруға қарсы іс-қимыл
Компания Қазақстан Республикасы заңнамасының талаптарына сәйкес қаржылық мониторинг субъектісі болып табылады және өз қызметін жүзеге асыру кезінде Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға), терроризмді қаржыландыруға және жаппай қырып-жою қаруын таратуды қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы Қазақстан Республикасы заңнамасының (бұдан әрі – КЖ/ТҚҚ) талаптарын орындауды қамтамасыз етеді.
Компанияда КЖ/ТҚҚ тәуекелін басқару және КЖ/ТҚҚ мақсатында ішкі бақылауды жүзеге асыру тәртібін регламенттейтін ішкі құжаттар әзірленді және қолданылады:
КЖ/ТҚҚ жөніндегі саясат
Санкциялық комплаенс
Компания санкциялық комплаенс мәселелеріне және клиенттердің, қарсы агенттердің, серіктестердің, реттеуші органдардың жоғары сенім деңгейін ұстап тұру және пайдаланылатын инфрақұрылымды ықтимал санкциялық тәуекелден қорғауды қамтамасыз ету үшін қолданылған санкцияларды сақтауға ерекше назар аударады. Осы мақсатта Компания:
- ішкі саясатты әзірледі және қолданылған санкцияларды сақтау бойынша рәсімдерді енгізді;
- клиенттердің, қарсы агенттердің, мәмілелердің және қаржы құралдарының санкциялық тәуекелін кешенді бағалауды қолданады;
- қолданыстағы заңнама шеңберінде Компания мен пайдаланылатын инфрақұрылым үшін санкциялық тәуекелді азайту үшін клиенттермен немесе қарсы агенттермен ынтымақтастықты шектеу немесе тоқтату бойынша ақылға қонымды шаралар қабылдайды.
Алаяқтық пен сыбайлас жемқорлыққа қарсы іс-қимыл
Компанияда алаяқтық пен сыбайлас жемқорлықтың алдын алу және оған қарсы іс-қимыл бойынша шаралар әзірленді және бақылау рәсімдері жүзеге асырылады, қызметкерлерді сыбайлас жемқорлыққа қарсы оқыту ұйымдастырылды.Компания кез келген көріністерде алаяқтық пен сыбайлас жемқорлыққа мүлдем төзбеушілік саясатын ұстанады және өз қызметінде мынадай қағидаттарды басшылыққа алады:
- заңдылық
- транспаренттілік
- әдептілік
- серіктестердің, қызметкерлер мен клиенттердің құқықтары мен заңды мүдделерін сақтау, оларды алаяқтық және сыбайлас жемқорлық көріністерінен қорғау;
- мүдделер қақтығысын болдырмау.
Егер Сіз сыбайлас жемқорлық және алаяқтық әрекеттер, қызметтік жағдайды теріс пайдалану, әдептің бұзылу жағдайлары туралы білсеңіз, мынадай [email protected] электрондық мекенжайына хабарлама жіберуіңізді сұраймыз.
Инсайд және нарықта айла-шарғы жасау
Компания мүмкіндігінше Компания мен оның қызметкерлерінің нарықтағы теріс қылықтарды, оның ішінде инсайдерлік ақпаратты теріс пайдалану мен таратуды, нарықта айла-шарғы жасауды білдіретін әрекеттерді жасамауын және басқаларға көмектеспеуін қамтамасыз ететін жүйе мен бақылау құралдарын орнатады және қолдайды.
Компания инсайдерлік ақпаратты заңсыз пайдаланудан қорғауға және нарықта айла-шарғы жасау мүмкіндігіне жол бермеуге бағытталған барлық ақылға қонымды әрекетті қоса береді, оның ішінде:
- Компанияның инсайдерлік ақпаратына қол жеткізуді бақылайды және шектейді
- Компания инсайдерлерінің тізімдерін жүргізеді, сондай-ақ инсайдерлердің мәмілелеріне мониторинг пен есепті жүзеге асырады
- Компания қызметкерлерінің шоттарын идентификаттау үшін бағдарламалық жасақтаманың құралдарын пайдаланады
- нарықта айла-шарғы жасау үшін Компания клиенттерінің мәмілелері мен өтінімдеріне мониторинг жүргізеді
Мүдделер қақтығысы
Мүдделер қақтығысы Компанияның, оның лауазымды адамдарының, қызметкерлерінің және клиенттерінің мүдделері бір-біріне сәйкес келмейтін және/немесе лауазымды адамның немесе Компания қызметкерінің жеке мүддесі лауазымдық міндеттерді адал және бейтарап орындауға әсер ететін немесе әсер етуі мүмкін жағдайды білдіреді.
Компанияда мүдделер қақтығысын реттеудің мынадай әдістері қолданылады:
- қызмет көрсету кезінде клиенттің мүдделерінің Компания мүдделерінен басымдығы
- мүдделер қақтығысының туындауына немесе іске асырылуына әкелетін мәмілені/қызметті/өнімді өзгерту немесе одан бас тарту
- жойылмаған мүдделер қақтығысы туралы ақпаратты ашу
Компанияда Компаниядағы қолданыстағы және ықтимал мүдделер қақтығысын басқару жүйесін ұйымдастыру тәртібін регламенттейтін ішкі құжаттар әзірленді және қолданылады.
Data Protection Office
DPO (Data Protection Office) - Компанияның «Дербес деректер және оларды қорғау туралы» Қазақстан Республикасының 2013 жылғы 21 мамырдағы № 94-V Заңының талаптарына сәйкес клиенттердің дербес деректерін қорғауға жауапты бөлімшесі.
Дербес деректерді қорғау және өңдеу мәселелері бойынша сіз мынадай [email protected] мекенжайына хабарласа аласыз
Қаржы институттары мен қарсы агенттерге
Бұл бөлімде өзара іс-қимыл процесін жеңілдетуге және нормативтік стандарттардың талаптарына сәйкестігін қамтамасыз етуге көмектесетін іскерлік қатынастарды орнатуда да, сондай-ақ ағымдағы ынтымақтастық шеңберінде де қолданылатын Компания сауалнамасының үлгілері орналастырылған.
Wolfsberg W-8BEN-E
-
FATCA
Қазақстан Республикасының Үкіметі мен Америка Құрама Штаттарының Үкіметі 2017 жылғы 11 қыркүйекте Халықаралық салық тәртібін жетілдіру туралы келісімге қол қойып, 2022 жылғы 5 сәуірде күшіне енді. АҚШ-тың «Шетелдік шоттарға салық салу туралы» Заңының (бұдан әрі - FATCA) шеңберінде Компания АҚШ Федералды салық қызметінің (IRS) сайтында тіркеуді жүзеге асырды:
FATCA бойынша сыныптау — Reporting Model 1 FFI
GIIN - CR1PU0.99999.SL.398 -
CRS
2018 жылғы 26 маусымда Мемлекет басшысының валюталық операциялар түріндегі капиталды шығаруды болғызбау туралы тапсырмаларын орындау шеңберінде Қазақстан Республикасы Қаржы министрлігінің Мемлекеттік кірістер комитеті құзыретті органдардың қаржы шоттары туралы ақпаратты автоматты түрде алмасу туралы көпжақты келісіміне (Көпжақты келісім) қол қойды.
Көпжақты келісім Қазақстан Республикасының 2014 жылғы 26 желтоқсандағы №267-V ҚРЗ (Страсбург Конвенциясы) заңында ратификацияланған Салық істері бойынша өзара әкімшілік көмек туралы конвенцияның 6-бабына негізделеді және ол қаржы шоттары бойынша ақпарат автоматты түрде алмасудың бірыңғай стандартын (CRS) енгізуді көздейді.
