Комплаенс-контроль
Ключевой задачей комплаенс службы является создание высокой комплаенс культуры и стандартов этических деловых норм, а также эффективной системы управления регуляторными рисками, являющейся частью общей системы внутреннего контроля Компании. Система направлена на обеспечение строгого соблюдения требований применимого законодательства, внутренних политик и документов Компании в целях минимизации возможных регуляторных и репутационных рисков в деятельности Компании, обеспечения непрерывности деятельности Компании в долгосрочной перспективе и поддержания доверия к Компании со стороны её клиентов, контрагентов и общественности в целом.
В своей деятельности Компания старается соответствовать лучшим локальным и международным практикам в области комплаенс, в том числе в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
Компания в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан является субъектом финансового мониторинга и при осуществлении своей деятельности обеспечивает исполнение требований законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ).
В Компании разработаны и действуют внутренние документы, регламентирующие порядок управления риском ОД/ФТ и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:
Политика по ПОД/ФТ
Санкционный комплаенс
Компания уделяет особое внимание вопросам санкционного комплаенса и соблюдению применимых санкций для поддержания высокого уровня доверия со стороны клиентов, контрагентов, партнеров, регулирующих органов и обеспечения защиты используемой инфраструктуры от возможных санкционных рисков. В этих целях Компания:
- разработала внутренние политики и внедрила процедуры по соблюдению применимых санкций;
- применяет комплексную оценку санкционных рисков клиентов, контрагентов, сделок и финансовых инструментов;
- принимает разумные меры по ограничению или прекращению сотрудничества с клиентами или контрагентами для снижения санкционного риска для Компании и используемой инфраструктуры в рамках применимого законодательства.
Противодействие мошенничеству и коррупции
В Компании разработаны меры и осуществляются контрольные процедуры по предупреждению и противодействию мошенничеству и коррупции, организовано антикоррупционное обучение работников.Компания придерживается политики нулевой толерантности к мошенничеству и коррупции в любых проявлениях и руководствуется следующими принципами в своей деятельности:
- законность
- транспарентность
- этичность
- соблюдение прав и законных интересов партнеров, работников и клиентов, защита их от мошеннических и коррупционных проявлений;
- недопущение конфликта интересов.
В случае, если Вам стало известно о случаях коррупционных и мошеннических действий, злоупотребления служебным положением, нарушения этики, просим направить сообщение по следующему электронному адресу [email protected]
Инсайд и манипулирование рынком
Компания устанавливает и поддерживает системы и средства контроля, которые обеспечивают, насколько это практически возможно, что Компания и ее сотрудники не совершают и не содействуют другим лицам в совершении деяний, которые могут представлять собой злоупотребления на рынке, в том числе неправомерное использование и распространение инсайдерской информации, манипулирование рынком.
Компания прилагает все разумные действия, направленные на охрану инсайдерской информации от неправомерного использования и недопущения возможности манипулирования рынком, в том числе:
- контролирует и ограничивает доступ к инсайдерской информации Компании
- ведет списки инсайдеров Компании, а также осуществляет мониторинг и учет сделок инсайдеров
- использует средства программного обеспечения для идентификации счетов работников Компании
- мониторит сделки и заявки клиентов Компании на предмет манипулирования рынком
Конфликт интересов
Конфликт интересов представляет собой ситуацию, при которой интересы Компании, ее должностных лиц, работников и клиентов не совпадают между собой и/или ситуация, в которой личная заинтересованность должностного лица, либо работника Компании влияет или может повлиять на добросовестное и беспристрастное исполнение должностных обязанностей.
В Компании используются следующие методы урегулирования конфликтов интересов:
- приоритет интересов клиента над интересами Компании при оказании услуг
- изменение или отказ от сделки/услуги/продукта, которые приводят к возникновению или реализации конфликта интересов
- раскрытие информации о конфликте интересов, который не был исключен
В Компании разработаны и действуют внутренние документы, регламентирующие порядок организации системы управления существующим и потенциальным конфликтом интересов в Компании.
Data Protection Office
DPO (Data Protection Office) - подразделение Компании, отвечающее за защиту персональных данных клиентов в соответствии с требованиями Закона Республики Казахстан от 21 мая 2013 года № 94-V «О персональных данных и их защите».
По вопросам защиты и обработки персональных данных вы можете обращаться по адресу [email protected]
Финансовым институтам и контрагентам
В данном разделе размещены формы анкет Компании, которые используются как при установлении деловых отношений, так и в рамках текущего сотрудничества, помогая упростить процесс взаимодействия и обеспечить соответствие требованиям нормативных стандартов.
Wolfsberg W-8BEN-E
-
FATCA
Правительством Республики Казахстан и Правительством Соединенных Штатов Америки 11 сентября 2017г. было подписано и 05 апреля 2022г. вступило в силу Соглашение о совершенствовании международной налоговой дисциплины. В рамках Закона США «О налогообложении иностранных счетов» (далее — FATCA) Компания осуществила регистрацию на сайте Федеральной налоговой службы США (IRS):
Классификация по FATCA — Reporting Model 1 FFI
GIIN - CR1PU0.99999.SL.398 -
CRS
26 июня 2018 года в рамках исполнения поручений Главы государства о предотвращении вывода капитала под видом валютных операций Комитетом государственных доходов Министерства финансов Республики Казахстан подписано Многостороннее соглашение компетентных органов об автоматическом обмене информацией о финансовых счетах (Многостороннее соглашение).
Многостороннее соглашение основывается на статье 6 Конвенции о взаимной административной помощи по налоговым делам, ратифицированным Законом Республики Казахстан от 26 декабря 2014 года №267-V ЗРК (Страсбургская Конвенция), и предусматривает внедрение Единого стандарта автоматического обмена информацией (CRS) по финансовым счетам.
